Diferentes estratégias de negociação de ações

4 estratégias de negociação ativas comuns.

Negociação ativa é o ato de comprar e vender títulos com base em movimentos de curto prazo para lucrar com os movimentos de preços em um gráfico de ações de curto prazo. A mentalidade associada a uma estratégia de negociação ativa difere da estratégia de compra e manutenção de longo prazo.

A estratégia buy-and-hold emprega uma mentalidade que sugere que os movimentos de preços a longo prazo superam os movimentos de preços no curto prazo e, como tal, os movimentos de curto prazo devem ser ignorados. Os traders ativos, por outro lado, acreditam que os movimentos de curto prazo e capturando a tendência do mercado são onde os lucros são feitos.

Existem vários métodos usados ​​para realizar uma estratégia de negociação ativa, cada um com ambientes de mercado apropriados e riscos inerentes à estratégia.

Aqui estão quatro das estratégias de negociação ativas mais comuns e os custos internos de cada estratégia. (A negociação ativa é uma estratégia popular para aqueles que tentam superar a média do mercado. Para saber mais, confira Como superar o mercado.)

1. Dia de Negociação.

O day trading é talvez o estilo de negociação ativo mais conhecido. Muitas vezes é considerado um pseudônimo de negociação ativa em si. O dia de negociação, como o próprio nome indica, é o método de comprar e vender títulos dentro do mesmo dia. As posições são fechadas no mesmo dia em que são tomadas e nenhuma posição é mantida durante a noite. Tradicionalmente, o comércio diário é feito por traders profissionais, como especialistas ou criadores de mercado. No entanto, o comércio eletrônico abriu esta prática para os comerciantes novatos. (Para leitura relacionada, consulte Estratégias de negociação diurna para iniciantes.)

[Aprender qual estratégia vai funcionar melhor para você é um dos primeiros passos que você precisa dar como um aspirante a trader. Se você estiver interessado em day trading, o Day Trader Course da Investopedia Academy pode ensinar uma estratégia comprovada que inclui seis diferentes tipos de negócios. ]

2. Posicionar Negociação.

Alguns realmente consideram a negociação de posição uma estratégia de compra e manutenção e não negociação ativa. No entanto, a negociação de posição, quando feita por um trader avançado, pode ser uma forma de negociação ativa. A negociação de posição usa gráficos de prazo mais longo - em qualquer lugar de diário a mensal - em combinação com outros métodos para determinar a tendência da direção atual do mercado. Esse tipo de negociação pode durar de vários dias a várias semanas e, às vezes, mais, dependendo da tendência. Os operadores de tendências procuram sucessivos máximos ou máximos mais altos para determinar a tendência de um título. Ao seguir em frente e andar na "onda", os comerciantes de tendência pretendem se beneficiar tanto dos movimentos ascendentes quanto negativos dos movimentos do mercado. Os operadores de tendências procuram determinar a direção do mercado, mas não tentam prever nenhum nível de preço. Normalmente, os comerciantes de tendência saltam na tendência depois que ela se estabeleceu, e quando a tendência se rompe, eles geralmente saem da posição. Isso significa que, em períodos de alta volatilidade do mercado, a negociação de tendência é mais difícil e suas posições geralmente são reduzidas.

3. Negociação Swing.

Quando uma tendência quebra, os operadores de swing normalmente entram no jogo. No final de uma tendência, normalmente há alguma volatilidade de preços, à medida que a nova tendência tenta se estabelecer. Os negociadores de Swing compram ou vendem à medida que a volatilidade dos preços se instala. As negociações de Swing são geralmente realizadas por mais de um dia, mas por um período mais curto do que as negociações de tendência. Os operadores de swing geralmente criam um conjunto de regras de negociação baseadas em análises técnicas ou fundamentais. Essas regras comerciais ou algoritmos são projetados para identificar quando comprar e vender um título. Embora um algoritmo de negociação oscilante não precise ser exato e prever o pico ou o vale de um movimento de preço, ele precisa de um mercado que se mova em uma direção ou outra. Um mercado limitado ou lateral é um risco para os comerciantes de swing. (Para mais, veja Introdução à Swing Trading.)

4. Escalpelamento.

Escalpelamento é uma das estratégias mais rápidas empregadas pelos comerciantes ativos. Inclui a exploração de várias lacunas de preços causadas por spreads bid-ask e fluxos de pedidos. A estratégia geralmente funciona fazendo o spread ou comprando ao preço de compra e vendendo ao preço de venda para receber a diferença entre os dois pontos de preço. Scalpers tentam manter suas posições por um curto período, diminuindo assim o risco associado à estratégia. Além disso, um scalper não tenta explorar grandes movimentos ou mover grandes volumes. Em vez disso, eles tentam tirar proveito de pequenos movimentos que ocorrem com frequência e movem volumes menores com mais frequência. Como o nível de lucros por negociação é pequeno, os cambistas buscam mais mercados líquidos para aumentar a frequência de seus negócios. E, ao contrário dos comerciantes de swing, os cambistas gostam de mercados tranquilos que não são propensos a movimentos repentinos de preços, de modo que podem fazer o spread repetidamente nos mesmos preços de compra / venda. (Para saber mais sobre essa estratégia de negociação ativa, leia Escalpelamento: Pequenos Lucros Rápidos Podem Adicionar.)

Custos Inerentes às Estratégias de Negociação.

Há uma razão para que estratégias de negociação ativas tenham sido empregadas apenas por traders profissionais. Não apenas ter uma corretora interna reduz os custos associados à negociação de alta frequência, mas também garante uma melhor execução do negócio. Comissões mais baixas e melhor execução são dois elementos que melhoram o potencial de lucro das estratégias. Compras significativas de hardware e software são normalmente necessárias para implementar com sucesso essas estratégias. além de dados de mercado em tempo real. Esses custos tornam o comércio ativo um tanto quanto proibitivo para o operador individual, embora não seja totalmente inatingível.

The Bottom Line.

Comerciantes ativos podem empregar uma ou várias das estratégias acima mencionadas. No entanto, antes de decidir envolver-se nessas estratégias, os riscos e custos associados a cada um precisam ser explorados e considerados. (Para leitura relacionada, consulte as Técnicas de Gerenciamento de Risco para Comerciantes Ativos.)

Os diferentes tipos de estratégias de negociação.

As estratégias de tiro e negociação de barris são as duas formas básicas de negociação no mercado de ações. As estratégias de negociação de ações são usadas pelos investidores para determinar as ações a serem compradas e a hora de vender. Também ajuda a proteger seus investimentos. Estratégias de negociação superam o tiro de barril por uma grande margem. Os diferentes tipos de estratégias de negociação, que contam mais de cem, são métodos testados e comprovados que funcionaram bem ao longo de muitos anos. Antes de explorar novas estratégias, os iniciantes no mundo dos investimentos são aconselhados a investigar primeiro algumas das estratégias básicas de negociação.

A maneira de proteger um investimento através da redução dos riscos envolvidos na manutenção de um estoque específico é chamada de hedge. A compra de uma opção de venda que permita a venda da ação a um determinado preço dentro de um determinado período de tempo pode compensar o risco de uma redução nos preços das ações. Haverá um aumento no valor da opção de venda uma vez que o preço da ação cair. A estratégia de cobertura mais cara é comprar opções de venda contra ações individuais. As pessoas com carteiras amplas farão melhor se comprarem uma opção de venda no próprio mercado de ações, porque isso as protegerá contra a queda geral do mercado. A venda de futuros financeiros, como os futuros do S & P 500, é outra forma de se proteger contra a queda do mercado.

Cães do Dow.

Dogs of the Dow, que ganhou popularidade durante os anos 90, é uma estratégia que envolve a compra de ações de melhor valor na Média Industrial Dow. São dez ações com os menores índices P / L e os maiores dividendos. Essa estratégia apresenta a ideia de que as dez empresas mais baixas da Dow têm o maior potencial de crescimento no próximo ano. As empresas listadas no Índice Dow são aquelas que oferecem um desempenho de investimento confiável. Porcos do Dow é uma nova reviravolta no Dogs of the Dow. Nessa estratégia, cinco das piores ações da Dow são selecionadas pela análise do percentual de queda de preço em relação ao ano anterior. Como nos Dogs of the Dow, a ideia em Pigs of the Dow é que os piores cinco estoques vão se recuperar mais que os outros.

Comprando na Margem.

A estratégia de comprar ações usando dinheiro emprestado, que geralmente é do corretor, é chamada de compra na margem. Como eles recebem mais estoques, apesar do baixo investimento inicial, os investidores recebem muito mais retorno pela compra de margem do que pelos pagamentos integrais. No caso de a ação perder seu valor, as perdas na compra de margem também serão correspondentemente maiores. Para limitar as perdas em caso de reversão do mercado, os investidores devem ter ordens de stop loss quando compram com margem. O valor da margem deve ser limitado a cerca de 10% do valor total da conta.

Custo em Dólar e Média do Valor.

A estratégia que envolve o investimento de valores em dólar fixo em uma base regular é chamada de média do custo do dólar. Um exemplo disso é a compra mensal de ações de um fundo mútuo. Uma queda no preço do fundo fará com que os investidores recebam mais ações pelo seu dinheiro, mas um aumento no preço fará com que o valor fixo compre menos ações. A média do valor, que é uma alternativa à média do custo do dólar, envolve a decisão dos investidores de estabelecer um valor regular no qual desejam investir. Por exemplo, os investidores decidem investir US $ 100 por mês em um determinado fundo mútuo. Se o preço do fundo aumenta, os investidores também colocam um valor maior em dólar nesse fundo, mas se o preço do fundo diminui, eles gastam menos dinheiro. Isso calculará a média de seus investimentos para os US $ 100 originais por mês. A média do valor, como um retorno percentual sobre o dinheiro investido, supera a média do custo do dólar na maioria das vezes. Quando usada como parte de estratégias de negociação mais amplas, a média de valor pode realmente ajudar a garantir o crescimento dos fundos de investimento.

10 opções estratégias para saber.

10 opções estratégias para saber.

Com muita frequência, os investidores entram no jogo de opções com pouca ou nenhuma compreensão de quantas estratégias de opções estão disponíveis para limitar seu risco e maximizar o retorno. Com um pouco de esforço, no entanto, os comerciantes podem aprender a aproveitar a flexibilidade e o poder total das opções como veículo de negociação. Com isso em mente, montamos essa apresentação de slides, que esperamos que encurte a curva de aprendizado e direcione você para a direção certa.

10 opções estratégias para saber.

Com muita frequência, os investidores entram no jogo de opções com pouca ou nenhuma compreensão de quantas estratégias de opções estão disponíveis para limitar seu risco e maximizar o retorno. Com um pouco de esforço, no entanto, os comerciantes podem aprender a aproveitar a flexibilidade e o poder total das opções como veículo de negociação. Com isso em mente, montamos essa apresentação de slides, que esperamos que encurte a curva de aprendizado e direcione você para a direção certa.

1. Chamada Coberta.

Além de comprar uma opção de compra a descoberto, você também pode participar de uma estratégia de cobertura coberta ou de compra e venda. Nessa estratégia, você compraria os ativos diretamente e, simultaneamente, escreveria (ou venderia) uma opção de compra nesses mesmos ativos. Seu volume de ativos deve ser equivalente ao número de ativos subjacentes à opção de compra. Os investidores freqüentemente usarão essa posição quando tiverem uma posição de curto prazo e uma opinião neutra sobre os ativos, e estiverem procurando gerar lucros adicionais (por meio do recebimento do prêmio de compra), ou proteger contra um possível declínio no valor do ativo subjacente. (Para mais informações, leia Estratégias de chamadas cobertas para um mercado em queda.)

2. Casado Put.

Em uma estratégia de venda casada, um investidor que compra (ou atualmente possui) um ativo em particular (como ações), simultaneamente compra uma opção de venda para um número equivalente de ações. Os investidores usarão essa estratégia quando estiverem otimistas em relação ao preço do ativo e quiserem se proteger contra possíveis perdas de curto prazo. Essa estratégia funciona essencialmente como uma apólice de seguro e estabelece um piso caso o preço do ativo caia drasticamente. (Para mais informações sobre como usar essa estratégia, consulte Casamentos: um relacionamento protetor.)

3. Spread Call Broad.

Em uma estratégia de spread de call bull, um investidor irá simultaneamente comprar opções de compra a um preço de exercício específico e vender o mesmo número de chamadas a um preço de exercício mais alto. Ambas as opções de compra terão o mesmo mês de vencimento e ativo subjacente. Esse tipo de estratégia de spread vertical é frequentemente usado quando um investidor está otimista e espera um aumento moderado no preço do ativo subjacente. (Para saber mais, leia os Spreads de crédito Vertical Bull e Bear.)

4. Urso Coloque Spread.

O urso colocar estratégia de propagação é outra forma de propagação vertical como o spread de chamada de touro. Nessa estratégia, o investidor adquirirá simultaneamente opções de venda a um preço de exercício específico e venderá o mesmo número de opções a um preço de exercício mais baixo. Ambas as opções seriam para o mesmo ativo subjacente e têm a mesma data de vencimento. Este método é usado quando o negociador está em baixa e espera que o preço do ativo subjacente caia. Oferece ganhos limitados e perdas limitadas. (Para mais informações sobre esta estratégia, leia Bear Put Spreads: Uma Alternativa Alucinante à Venda a Curto Prazo.)

Academia de Investopedia "Opções para Iniciantes"

Agora que você aprendeu algumas estratégias de opções diferentes, se estiver pronto para dar o próximo passo e aprender:

Melhore a flexibilidade em seu portfólio adicionando opções Abordar chamadas como adiantamentos e Coloca como seguro Interpretar as datas de vencimento e distinguir valor intrínseco do valor de tempo Calcular os breakevens e o gerenciamento de riscos Explorar conceitos avançados, como spreads, straddles e strangles.

5. Colar Protetor.

Uma estratégia de colar de proteção é executada através da compra de uma opção de venda fora do dinheiro e da emissão de uma opção de compra fora do dinheiro ao mesmo tempo, para o mesmo ativo subjacente (como ações). Esta estratégia é frequentemente utilizada pelos investidores depois de uma posição longa em uma ação ter experimentado ganhos substanciais. Desta forma, os investidores podem bloquear os lucros sem vender suas ações. (Para obter mais informações sobre esses tipos de estratégias, consulte Não se esqueça do colar protetor e como funciona um colar protetor.)

6. Long Straddle.

Uma estratégia de opções de longo prazo é quando um investidor compra uma opção de compra e venda com o mesmo preço de exercício, ativo subjacente e data de vencimento simultaneamente. Um investidor geralmente usa essa estratégia quando acredita que o preço do ativo subjacente irá se mover significativamente, mas não tem certeza de qual direção o movimento tomará. Essa estratégia permite que o investidor mantenha ganhos ilimitados, enquanto a perda é limitada ao custo de ambos os contratos de opções. (Para mais, leia Estratégia Straddle Uma Abordagem Simples Para Neutralizar o Mercado.)

7. Long Strang.

Em uma longa estratégia de opções de estrangulamento, o investidor compra uma opção de compra e venda com o mesmo vencimento e ativo subjacente, mas com preços de exercício diferentes. O preço de exercício da opção de compra normalmente estará abaixo do preço de exercício da opção de compra e as duas opções estarão fora do dinheiro. Um investidor que usa essa estratégia acredita que o preço do ativo subjacente experimentará um grande movimento, mas não tem certeza de qual direção o movimento tomará. As perdas são limitadas aos custos de ambas as opções; estrangulamentos normalmente serão menos caros do que os straddles porque as opções são compradas fora do dinheiro. (Para mais, veja Obter uma forte vantagem no lucro com estrangulamentos.)

8. Spread Borboleta.

Todas as estratégias até este ponto exigiram uma combinação de duas posições ou contratos diferentes. Em uma estratégia de opções de propagação de borboleta, um investidor combinará uma estratégia de dispersão de touro e uma estratégia de disseminação de urso e usará três preços de exercício diferentes. Por exemplo, um tipo de spread borboleta envolve a compra de uma opção de compra (put) com o preço de exercício mais baixo (mais alto), vendendo duas opções de compra com um preço de exercício mais baixo e uma última ligação opção a um preço de exercício ainda maior (menor). (Para saber mais sobre essa estratégia, leia Configuração de armadilhas de lucro com Spreads de borboleta.)

9. Condor de Ferro.

Uma estratégia ainda mais interessante é o condor de ferro. Nesta estratégia, o investidor detém simultaneamente uma posição longa e curta em duas estratégias estrangeiras diferentes. O condor de ferro é uma estratégia bastante complexa que definitivamente requer tempo para aprender e praticar para dominar. (Recomendamos ler mais sobre essa estratégia em Take Flight com um condor de ferro, você deve se concentrar em condores de ferro? E tentar a estratégia para si mesmo (sem riscos!) Usando o Simulador de Investopédia.)

10. Borboleta de Ferro.

A estratégia de opções finais que demonstraremos aqui é a borboleta de ferro. Nessa estratégia, um investidor combinará um straddle longo ou curto com a compra ou venda simultânea de um estrangulador. Embora semelhante a uma propagação de borboletas, essa estratégia é diferente porque usa tanto chamadas quanto puts, em oposição a uma ou outra. Os lucros e perdas são limitados dentro de um intervalo específico, dependendo dos preços de exercício das opções utilizadas. Os investidores costumam usar opções fora do dinheiro em um esforço para cortar custos e, ao mesmo tempo, limitar o risco. (Para saber mais, leia O que é uma estratégia da Iron Butterfly Option?)

Estratégias de Negociação Diária para Iniciantes.

Um guia de negociação para iniciantes.

Confira minhas estatísticas de negociação 2016.

Aprenda minhas dicas e técnicas de negociação do dia.

Você precisa entender a terminologia básica de negociação do dia & amp; conceitos para construir sua fundação. Você pode me seguir no Youtube para obter educação gratuita! Junte-se à comunidade de milhares de seguidores no YouTube e comece a estudar o conteúdo gratuito que publicamos diariamente. Este é o começo de sua educação. Você precisa estudar os mercados, analisar gráficos e aprender as estratégias que os traders profissionais estão usando todos os dias.

Um comerciante de dia é duas coisas, um caçador de volatilidade e um gerente de risco. O ato de day trading é simplesmente comprar ações de uma ação com a intenção de vender essas ações com lucro em minutos ou horas. A fim de lucrar em uma janela tão curta de tempo, os investidores tipicamente procuram por ações voláteis. Isso geralmente significa negociar ações de empresas que acabaram de divulgar notícias, reportar lucros ou ter outro catalisador fundamental que resulte em juros de varejo acima da média. O tipo de ações de um comerciante do dia incidirá normalmente são muito diferentes do que um investidor de longo prazo seria procurar. Os day traders reconhecem os altos níveis de risco associados aos mercados voláteis de negociação e mitigam esses riscos mantendo posições por curtos períodos de tempo.

Dia de Negociação com Dinheiro vs. Margem.

Negociar na Margem é quando você negocia com dinheiro emprestado (clique aqui para detalhes). Por exemplo, um day trader com uma conta de negociação de $ 25k pode usar a margem (o poder de compra é 4x o saldo de caixa) e negociar como se tivesse $ 100k. Isso é considerado alavancar sua conta. Ao negociar agressivamente na margem, se ele pode produzir 5% de lucros diários com o poder de compra de 100k, ele aumentará seu caixa de 25 mil a uma taxa de 20% ao dia. O risco, claro, é que ele cometerá um erro que lhe custará tudo. Infelizmente, esse é o destino de 9 entre 10 traders. A causa desses erros de fim de carreira é uma falha em gerenciar riscos.

Negociar com dinheiro é uma opção, mas porque requer 3 dias para cada negociação liquidar, a maioria dos traders negociará com uma conta de margem, mas optará por não usar alavancagem. Esta é uma técnica de gerenciamento de risco.

Estratégias de Negociação de Dia Inteiro Requer Gerenciamento de Risco.

Imagine um comerciante que acaba de conquistar nove traders de sucesso. Em cada negociação, havia um risco de $ 50 e um potencial de lucro de $ 100. Isso significa que cada negociação tem o potencial de dobrar o risco, o que é uma ótima taxa de perda de lucro de 2: 1. Os primeiros nove comércios bem sucedidos produzem US $ 900 em lucro. Na 10ª negociação, quando a posição caiu US $ 50, em vez de apenas a perda, o negociante inexperiente compra mais ações a um preço mais baixo para reduzir sua base de custo. Uma vez que ele está abaixo de US $ 100, ele continua segurando e não tem certeza se deve manter ou vender. O comerciante finalmente leva a perda quando ele está abaixo de US $ 1.000.

Este é um exemplo de um comerciante que tem uma taxa de sucesso de 90%, mas ainda é um trader perdedora porque não conseguiu administrar seu risco. Eu não posso te dizer quantas vezes eu vi isso acontecer. É mais comum do que eu aposto que você pensaria. Tantos iniciantes caem neste hábito de ter muitos pequenos vencedores, deixando uma enorme perda acabar com todo o seu progresso. É uma experiência desmoralizante e é algo com o qual estou muito familiarizado! Discutiremos em detalhes como identificar ações e encontrar boas oportunidades de negócios, mas primeiro nos concentraremos no desenvolvimento de sua compreensão do gerenciamento de riscos.

Todo dia troca precisa de uma perda máxima (proteja suas perdas)

Durante meus anos como trader e como coach de trading, trabalhei com milhares de estudantes. A maioria desses alunos experimentou uma perda devastadora em algum momento devido a um erro evitável. É fácil entender como um trader pode cair na posição de uma chamada de margem (uma dívida com seu corretor). O dinheiro para negociar com margem está facilmente disponível e o fascínio dos lucros rápidos pode levar os traders novos e experientes a ignorar regras comumente aceitas de gerenciamento de risco.

Os 10% dos comerciantes que consistentemente lucram com a quota de mercado uma habilidade comum. Eles limitam suas perdas. Eles aceitam que cada negócio tem um nível pré-determinado de risco e aderem às regras que eles estabelecem para aquele negócio. Isso faz parte de uma estratégia de negociação bem definida. É comum que um trader não treinado ajuste seus parâmetros de risco no meio do mercado para acomodar uma posição perdedora. Se, por exemplo, eles disserem que a parada custa US $ 50, quando eles estão com US $ 60, eles disseram que aguentam mais alguns minutos. Antes que você perceba, eles estão olhando para uma perda de US $ 80-100 e eles estão se perguntando como isso aconteceu.

3 Estratégias de Investimento em Ações para Maximizar os Retornos.

Para uma estratégia sem confusão, minimize as taxas e com que frequência você negocia.

Por Carla Lake, equipe do InvestorPlace.

Então você configurou seu IRA e selecionou as ações, fundos mútuos ou ETFs que você quer comprar & hellip; mas quando você deve comprá-los?

Eu estava exatamente nessa situação. Eu queria criar uma estratégia simples de investimento em ações para agregar meu dinheiro. Eu sabia que não tinha tempo para assistir ao mercado constantemente, especialmente depois de ler o conselho do especialista em fundos de Vanguard, Dan Wiener, sobre como tentar comprar e vender:

O timing do mercado parece tão simples e elegante; no entanto, acho que vale a pena lembrar que não são necessárias duas, mas duas chamadas de mercado corretas para ter sucesso. Você terá que vender antes que os mercados caiam e comprem antes que eles se recuperem, o que eu quase posso garantir que eles farão quando a poeira baixar.

Eu deixo isso para os profissionais, muito obrigado. Mas como eu sei quando comprar ações?

Fiz os números de algumas estratégias diferentes de investimento em ações, usando preços históricos nos últimos cinco anos para o S & P 500 SPDR ETF (SPY).

Estratégia 1: economize uma quantia fixa a cada ano e compre uma vez a granel.

No papel, essa estratégia de investimento em ações parece ser a garantia de obter o maior retorno, porque, de maneira ideal, você estaria comprando quando os preços estivessem mais baixos a cada ano e deixando seus lucros passarem por tendências de alta.

Mas tenha em mente que uma estratégia como essa é fácil de produzir no papel porque, em retrospectiva, já sabemos quando o ponto mais baixo foi para cada ano. No dia-a-dia, não há como saber se o dia seguinte trará uma alta ou baixa nos mercados, muito menos se é o topo ou a base do ano.

Nesta hipotética, o investidor compra o maior número possível de ações do SPY com US $ 2.000 no primeiro dia de negociação do ano. Eu não levei em conta a mudança "& rdquo; transportando de ano para ano.

Total Investido: $ 11.673,42 Valor Final em 23 de agosto de 2013: $ 20.479,20 Retorno Acumulado: 75,43% SPY Mudança 2008-presente: 32,57%

Estratégia 2: Compre uma quantia em dólares por mês para calcular sua base de custo.

Esta é provavelmente a estratégia de investimento em ações mais fácil para um novato se acostumar com uma estratégia disciplinada. Mas não é o mais lucrativo, porque, por definição, a média em & rdquo; significa que alguns meses você estará comprando quando os preços estão supervalorizados, e em alguns meses você estará comprando uma barganha.

Este exemplo pressupõe a compra de uma ação do SPY em aberto no primeiro dia de negociação de cada mês.

Total investido: US $ 8.261,97 Valor final em 1º de agosto de 2013: US $ 11.434,22 Retorno acumulado: 38,40% SPY Alterar 2008-presente: 32,57%

Estratégia 3: Compre uma quantia fixa a cada mês nas quedas.

Essa estratégia é outra que soa atraente no papel, mas também é extremamente difícil. Em vez de comprar o fundo uma vez por ano, você teria que cronometrar o fundo 12 vezes em um ano. Mas se você fosse bem sucedido neste cenário improvável, aqui está o que teria produzido.

Total investido: US $ 7.973,81 Valor final em 1º de agosto de 2013: US $ 11.164,88 Retorno acumulado: 40,02% SPY Alterar 2008-presente: 32,57%

Outra coisa a ter em mente com as freqüentes estratégias de compra da Estratégia 2 e da Estratégia 3 é que as taxas de transação com cada negociação reduzirão seu retorno de uma maneira que seriam menos pronunciadas com a primeira estratégia.

Levando em conta uma taxa de US $ 7,99 por comércio, aqui está como está:

Estratégia 1: O retorno de 75,43% torna-se um retorno de 75,13% após as taxas. Estratégia 2: O retorno de 38,40% se torna um retorno de 36,06% após as taxas. Estratégia 3: O retorno de 40,02% torna-se um retorno de 37,50% após as taxas.

O Takeaway

Então os números são claros & mdash; seus retornos não teriam sido tão diferentes se você tentasse comprar as mínimas a cada mês ou se você simplesmente comprasse no primeiro dia de negociação do mês. A estratégia 1 produziria o maior retorno, com ou sem levar as comissões em consideração.

É realista esperar que você consiga medir os mínimos todos os meses, ou mesmo todos os anos? Claro que não. Mas, economizando seu dinheiro e planejando um preço de buy-under com o qual você está confortável, você tem muito mais espaço para vencer o mercado do que compraria com mais frequência.

Carla Lake é assistente de editor administrativo na Investorplace Media.