Data de liquidação de forex

Data de liquidação.

Significa o dia útil especificado para a entrega das moedas compradas e vendidas sob um contrato de câmbio.

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Isenção de Risco: A DailyForex não se responsabiliza por qualquer perda ou dano resultante da confiança nas informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análise, sinais de negociação e análises de corretoras Forex. Os dados contidos neste site não são necessariamente em tempo real nem precisos, e as análises são as opiniões do autor e não representam as recomendações da DailyForex ou de seus funcionários. A negociação de moeda na margem envolve alto risco e não é adequada para todos os investidores. Como as perdas de produto alavancadas são capazes de exceder os depósitos iniciais e o capital está em risco. Antes de decidir negociar com Forex ou qualquer outro instrumento financeiro, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Trabalhamos muito para oferecer informações valiosas sobre todos os corretores que analisamos. Para lhe fornecer este serviço gratuito, recebemos taxas de publicidade de corretores, incluindo alguns dos listados em nossa classificação e nesta página. Embora envidamos todos os esforços para garantir que todos os nossos dados estejam atualizados, recomendamos que você verifique nossas informações diretamente com o corretor.

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Data de liquidação.

O que é 'data de liquidação'

A data de liquidação é a data em que a negociação deve ser final e o comprador deve efetuar o pagamento. É também a data de pagamento dos benefícios de uma apólice de seguro de vida. A data de liquidação de ações e títulos é geralmente dois dias úteis após a data de execução. Para títulos e opções do governo, é o próximo dia útil. No câmbio local à vista (FX), a data é dois dias úteis após a data da transação.

Assentamento Rolante.

Período de Liquidação.

Data de validade.

QUEBRANDO PARA BAIXO 'Data de Liquidação'

O mercado financeiro especifica o número de dias úteis após uma transação que um título ou instrumento financeiro deve ser pago e entregue. Essa defasagem entre as datas de transação e liquidação segue a forma como os assentamentos foram confirmados anteriormente, por entrega física. Hoje, usando tecnologia moderna, uma transação é processada eletronicamente.

A maioria das ações e títulos é liquidada dentro de dois dias úteis após a data da transação. Essa janela de dois dias é chamada de T + 2. Contas, títulos e opções do governo são liquidados no dia útil seguinte. As transações cambiais à vista geralmente são liquidadas dois dias úteis após a data de execução. A principal exceção é o dólar dos EUA em relação ao dólar canadense, que se estabelece no dia útil seguinte.

Fins de semana e feriados podem fazer com que o tempo entre a transação e as datas de liquidação aumentem substancialmente, especialmente durante as temporadas de feriado (por exemplo, Natal, Páscoa e outros). A prática do mercado de câmbio exige que a data de liquidação seja um dia útil válido nos dois países.

As operações cambiais a prazo liquidam-se em qualquer dia útil que esteja além da data-valor à vista. Não há limite absoluto no mercado para restringir até que ponto, no futuro, uma transação de câmbio a termo pode ser liquidada, mas as linhas de crédito geralmente são limitadas a um ano.

Riscos da data de liquidação.

O tempo decorrido entre a transação e as datas de liquidação expõe as partes transacionais ao risco de crédito. O risco de crédito é especialmente significativo nas operações cambiais a prazo, devido ao tempo que pode passar e à volatilidade do mercado. Também há risco de liquidação porque as moedas não são pagas e recebidas simultaneamente. Além disso, as diferenças de fuso horário aumentam esse risco.

Data de Liquidação do Seguro de Vida.

O seguro de vida é pago após a morte do segurado, a menos que a apólice já tenha sido devolvida ou sacada. Se houver um único beneficiário, o pagamento é geralmente dentro de duas semanas a partir da data em que a seguradora recebe um atestado de óbito. O pagamento a vários beneficiários pode levar mais tempo devido a atrasos no contato e no processamento geral. A maioria dos estados exige que a seguradora pague juros se houver um atraso significativo na liquidação da apólice.

O que é uma data de valor?

Definição da data do valor. Uma Data de Valor, ou data de vencimento, é a data na qual as contrapartes de uma transação financeira concordam em liquidar suas respectivas obrigações trocando pagamentos e direitos de propriedade. A Data de Valor típica para um negócio Forex é de dois dias úteis. Um Negociação à vista no Forex é uma compra ou venda de uma moeda estrangeira no mercado à vista na taxa à vista para entrega ou entrega imediata & nbsp; no local & ndash ;, ao contrário de uma data no futuro. Os contratos à vista geralmente são compensados ​​e liquidados eletronicamente. Um Spot Trade em moedas estrangeiras é tipicamente transacionado com uma “data de valor de 2 dias”, uma convenção internacional devido a diferenças de fuso horário e a necessidade de os bancos se comunicarem além-fronteiras para realizar a transação. Ocasionalmente, uma data de valor de 1 dia & # 8221; pode ser alcançado quando o comércio completo está próximo ou dentro do mesmo fuso horário, como com operações de USD para o dólar canadense do peso mexicano. Se uma posição for deixada aberta durante a noite, um corretor forex normalmente redefinirá a data-valor dois dias úteis fechando e reabrindo a posição com o mesmo preço, evitando assim que a entrega real da moeda ocorra. O mercado spot responde por cerca de 35% do volume total negociado no mercado de câmbio.

Declaração de Risco: Negociar Câmbio na margem carrega um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Existe a possibilidade de você perder mais do que o seu depósito inicial. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra você e também para você.

Sistemas de Pagamento e Liquidação no Mercado Forex.

Toda transação forex (câmbio) envolveu a transferência de fundos entre duas nações e isso significa que ela também envolve os sistemas de pagamento e liquidação dos dois países envolvidos na transação. Por esta razão, os sistemas nacionais de pagamento e liquidação desempenham um papel fundamental nas operações do dia a dia do mercado forex.

Atualmente, há uma grande variedade de sistemas de pagamento que são legalmente aceitos nos Estados Unidos e os pagamentos podem ser feitos, por exemplo, em dinheiro, cheque, usando uma câmara de compensação automática ou usando uma transferência eletrônica de fundos.

Entendendo Datas de Negociação e Datas de Liquidação.

Para fins fiscais, é importante entender a distinção entre a data de negociação e a data de liquidação:

A data de negociação é a data em que você compra ou vende ações / unidades. A data de liquidação é a data em que você começa a legalmente começar a possuir as ações (no caso de compra) ou deixar de possuir as ações (no caso de uma venda).

Para ações canadenses e norte-americanas, a data de liquidação é de 3 dias úteis após a data de negociação. Por exemplo, se uma negociação for feita na terça-feira, 20 de janeiro de 2015 (a data da negociação), a data de liquidação será 3 dias úteis depois: sexta-feira, 23 de janeiro de 2015:

Feriados quando os mercados de ações estão fechados não contam como dias úteis.

Para outros tipos de investimentos, incluindo ações estrangeiras, opções, fundos mútuos, fundos do mercado monetário, títulos, commodities e GICs, a diferença entre as datas de negociação e liquidação pode variar (a data de liquidação é geralmente entre 0 e 3 dias após a data de negociação). A data de liquidação deve ser fornecida pelo seu banco ou corretora no aviso de confirmação da sua negociação (ou em um documento semelhante), por isso é sempre melhor verificar lá.

Por que a data de liquidação é importante?

Ao vender um título no final de dezembro, é possível que a transação seja liquidada no próximo ano. Isso significa que qualquer ganho ou perda de capital incorrido pode se aplicar ao próximo ano, mesmo que a negociação ocorra no ano atual. Adiar uma venda para o próximo ano pode ser vantajoso no caso de ocorrer um ganho de capital ou desvantajoso para uma venda que envolva uma perda de capital. Em qualquer caso, o ganho ou perda de capital deve ser relatado no ano correto.

Determinar a data final na qual as negociações de ações podem ocorrer e liquidar antes do final do ano pode ser complicado. Os mercados no Canadá estão fechados no dia de Natal e no Boxing Day, portanto, esses dias não contam para o período de três dias entre as datas de negociação e liquidação (consulte o calendário de feriados da TSX). Além disso, os horários de feriados podem ser diferentes entre os EUA e o Canadá, pois o Dia de Boxing não é um feriado nos EUA.

Para 2014, para ações canadenses, a última data de negociação que resultou em liquidação em 2014 foi quarta-feira, 24 de dezembro de 2014 (25 e 26 de dezembro foram feriados). Qualquer negociação feita na quarta-feira, 24 de dezembro, seria liquidada na quarta-feira, 31 de dezembro. Qualquer negociação efetuada após essa data seria liquidada em 2015.

Para 2014, para as ações dos EUA, a última data de negociação que resultou em liquidação em 2014 foi sexta-feira, 26 de dezembro de 2014 (apenas 25 de dezembro é feriado desde que o dia de Boxing não foi observado nos EUA). Qualquer negociação efetuada na sexta-feira, 26 de dezembro de 2014, seria liquidada na quarta-feira, 31 de dezembro de 2014. Qualquer negociação efetuada após essa data seria liquidada em 2015.

Para 2015, para ações canadenses, a última data de negociação que resultou em liquidação em 2015 será quinta-feira, 24 de dezembro de 2015.

Para 2015, para as ações dos EUA, a última data de negociação que resultou em liquidação em 2015 será segunda-feira, 28 de dezembro de 2015.

A Data de Liquidação e Coleta de Dividendos.

Para coletar um dividendo, as ações devem pertencer à data de registro. Observe que a data do registro é distinta da data de pagamento. Normalmente, a data de registro pode ser entre alguns dias e um mês antes da data de pagamento.

Outra data relacionada é a data ex-dividendo, que ocorre 2 dias úteis antes da data de registro. A data ex-dividendo pode ser usada para determinar se você receberá um dividendo comparando-o com a data de negociação. Se você comprar ações antes da data ex-dividendo, você receberá o dividendo. Por outro lado, se você comprar ações na data ou após a data do dividendo, você não receberá esse dividendo. Da mesma forma, se você vender ações antes da data ex-dividendo, você não receberá o dividendo.

A data de liquidação em AdjustedCostBase. ca.

Ao usar o AdjustedCostBase. ca para rastrear sua base de custo ajustada e ganhos de capital, suas transações devem sempre usar a data de liquidação para transações de compra e venda. Isso garante que os ganhos e perdas de capital apareçam nos anos corretos.

Além disso, quaisquer transações envolvendo distribuições (como Devolução de Capital, Dividendos de Ganhos de Capital e Distribuições de Ganhos de Capital Reinvestidos) devem usar a data de registro que se aplica à distribuição. Novamente, isso garante que quaisquer ganhos e perdas de capital aplicáveis ​​sejam reportados para o ano correto. Ainda mais importante, ao usar os valores por ação para uma distribuição, é necessário usar a data de registro para garantir que a distribuição seja aplicada ao número correto de ações.

Podemos ilustrar isso com um exemplo. Suponha que você tenha comprado 400 unidades de VVV na Bolsa de Valores de Toronto por US $ 100 / unidade negociadas na quinta-feira, 2 de janeiro de 2014, com uma comissão de US $ 10. Então, negociando na segunda-feira, 29 de dezembro, você vende todas as 400 unidades por US $ 80 / unidade com uma comissão de US $ 10.

Antes de inserir as transações em AdjustedCostBase. ca, as datas de negociação devem ser convertidas em datas de liquidação. Como a data de liquidação das ações canadenses ocorre três dias úteis após a data de negociação, os detalhes da transação são os seguintes:

Compre 400 unidades de VVV por US $ 100 / unidade com uma comissão de US $ 10, estabelecendo na terça-feira, 7 de janeiro de 2014. Vender 400 unidades de VVV por US $ 80 / unidade com uma comissão de US $ 10, estabelecendo-se na sexta-feira, 2 de janeiro de 2015.

A data de liquidação da transação de venda ocorre 4 dias após a data de negociação, porque 1º de janeiro era feriado. Depois de inserir essas transações em AdjustedCostBase. ca, você verá o seguinte:

Como a data de liquidação da transação de venda é em 2015, a perda de capital não pode ser reivindicada para 2014 (mesmo que o negócio tenha ocorrido em 2014).

Como explicado acima, outra situação em que uma atenção especial precisa ser paga é quando os dividendos ou distribuições ocorrem na mesma época em que uma compra ou venda. Vamos ver o seguinte exemplo:

Compre 100 unidades de ACB negociadas na quarta-feira, 24 de dezembro de 2014 por US $ 100 / unidade e uma comissão de US $ 10. Um dividendo é declarado para a ACB com uma data recorde na quarta-feira, 31 de dezembro de 2014, para uma quantia de US $ 0,50 / unidade, que é inteiramente retorno de capital.

A data de negociação precisa ser convertida em uma data de liquidação. Neste caso específico, a data de liquidação é quarta-feira, 31 de dezembro de 2014 (3 dias úteis depois). Essas transações aparecem no AdjustedCostBase. ca da seguinte maneira:

Nesse caso, as ações são de propriedade a partir de 31 de dezembro, portanto, o retorno do capital de fato se aplica. Observe que, como a data de liquidação é igual à data do registro, nesse caso, a ordem das transações deve ser definida corretamente.

Observe que a data padrão para novas transações no AdjustedCostBase. ca é a data de hoje. Se você tiver o hábito de inserir transações no mesmo dia em que elas ocorrerem, lembre-se de ajustar a data quando necessário para que corresponda à data de liquidação.

Há muitos casos em que você pode ficar desleixado e misturar as datas de liquidação e comércio. Quando os negócios não ocorrem no final de dezembro e quando os negócios não coincidem com as datas de registro de dividendos ou datas ex-dividendo, as datas de transação estão fora por alguns dias sem qualquer efeito perceptível. Mas isso pode levar a problemas no futuro. Por exemplo, suponha que você insira uma transação de compra sem ter cuidado com a data. Posteriormente, você insere uma transação de distribuição como um valor por ação com uma data em torno do mesmo tempo da transação de compra. Se você se esquecer de que precisa verificar cuidadosamente a data da transação de compra, pode acabar aplicando a distribuição incorretamente em unidades demais ou em poucas unidades.

Pós-navegação.

21 pensamentos sobre & ldquo; Entendendo Datas Comerciais e Datas de Liquidação & rdquo;

Olá & # 8211; Tenho acompanhado o ACB por US $ em dinheiro na minha conta de ações em US $. Embora eu entenda a necessidade de usar data de liquidação sobre a data da transação para registros, mas não tenho certeza de qual data usar para a taxa de câmbio C $ / US $. Intuitivamente, acho que devo usar a taxa de câmbio da data da transação. Isso está correto?

Não tenho conhecimento de nenhuma fonte que confirme a posição do CRA, mas faz mais sentido usar a taxa de câmbio na data de compra / negociação em oposição à data de liquidação. O preço da ação para uma transação (com ou sem moeda estrangeira envolvida) é, obviamente, baseado no preço de mercado na data de negociação, não na data de liquidação, portanto, parece lógico estendê-lo à taxa de câmbio. E nos casos em que os dólares canadenses são realmente convertidos ao comprar ações, a taxa de câmbio real é baseada no valor de troca na data de negociação.

Quando estou negociando em USD e não troco para CAD no meio, não devo usar a data de negociação para estabelecer a base de custo em CAD? É mais fácil obter a taxa de câmbio no momento da negociação do corretor do que ter que procurar a taxa do BOC 3 dias depois na data de liquidação. Eu estou falando sobre descobrir os ganhos de capital na forma de imposto de renda. Obrigado pela sua resposta.

Por favor, veja o comentário acima.

Observe também que muitos mercados, incluindo os principais mercados de ações do Canadá e dos EUA, estão mudando para uma liquidação de T + 2 dias em vez de T + 3 dias em 5 de setembro de 2017.

Oi, se alguém é usar a data de transação ao alterar USD para CAD em negociação de títulos em moeda estrangeira, ainda usar a data de liquidação para determinar o ano fiscal adequado o ganho de capital ou perda é aplicada.

Um ganho ou perda de capital deve ser aplicado de acordo com o ano da data de liquidação.

Olá, ao usar a tabela de ganhos ou perdas da Simpletax, NÃO solicita a data de liquidação, apenas os recursos, ACB e despesas. Então, como adicionar a data de liquidação? Obrigado.

A data de liquidação não precisa ser incluída no Anexo 3. Você só precisa garantir que cada disposição seja incluída na declaração de renda do ano correto.

Olá, ao usar o spread de conversão de moeda de uma corretora (75 a 199 pontos base), devemos incluir o ponto base ou subtraí-lo. exemplo taxa de câmbio do Banco do Canadá em 16 de março de 2017 é 1CAD = 0,7508, mas minha corretora é 1CAD = 0,7399 (196 pontos base). Qual é aceitável para usar. Obrigado.

Tanto quanto eu posso ver, CRA & # 8217; s & # 8220; Ganhos de capital & # 8221; O guia não distingue entre a data de negociação e a data de liquidação, quanto mais dizer qual usar. Então, como você sabe que (por exemplo) os ganhos / perdas de capital devem ser atribuídos ao ano da data de liquidação e não à data de negociação?

Se a moeda foi realmente convertida, então você deve usar a taxa de câmbio real paga, o que influencia no spread de conversão. Isso reflete seus custos reais, e incluir o spread é para o seu benefício, pois reduzirá os ganhos. Se, por outro lado, não houver troca real (como a venda de ações dos EUA com os recursos restantes em dólares americanos), então você não deve incluir o spread.

Esta é uma das muitas regras que o CRA não é muito claro. O CRA declarou no Boletim de Interpretação IT-133 que a data de liquidação deveria ser usada em oposição à data de negociação. O CRA cancelou este boletim de interpretação, no entanto. Mas então o CRA aparentemente esclareceu que a porção do IT-133 que declarava que a data de liquidação deveria ser usada ainda é válida.

"Confirmamos que, não obstante o cancelamento da Data-of-Disposition of Shares, a CRA considera a data de liquidação como sendo a data de alienação das ações para fins de imposto de renda. & # 8221;

É seguro assumir que, para impostos canadenses sobre dividendos em dólares (pagos em dólares americanos e não trocados por dólares canadenses), deve-se usar as taxas do Banco do Canadá para a data de liquidação (em que foram efetivamente pagas) e não a data de registro?

Obrigado pela sua ajuda nisso.

O CRA não parece muito claro sobre se deve usar a taxa de câmbio da data de pagamento ou a data de registro dos dividendos recebidos em moeda estrangeira. Parece-me mais razoável usar a taxa de câmbio a partir da data de pagamento, desde que mais perto da taxa que seria usada se os fundos fossem realmente convertidos.

Em 4 de janeiro de 2018, pedi ao meu consultor financeiro para vender parte de um fundo mútuo que possuía e transferir o dinheiro da venda para o meu TFSA e depois usar o dinheiro da venda para comprar unidades em um fundo mútuo diferente a ser mantido no meu TFSA. O dinheiro da venda do fundo mútuo original não foi transferido para a minha conta do TFSA até dois dias úteis após a venda do fundo original e, em seguida, o novo fundo não foi comprado na minha conta do TFSA até o próximo dia útil. Então, levou um total de quatro dias úteis para a venda ser finalmente concluída. Fiquei irritado com esse atraso porque o NAV do novo fundo aumentou em cada um dos dias desde que fiz meu pedido inicial para o comércio em 4 de janeiro. Quando eu questionei pelo consultor financeiro sobre isso, ele resmungou algo sobre o comércio necessário para "liquidar". que eu realmente não entendi. Em particular, o que eu não entendi foi por que demorou dois dias úteis para transferir o dinheiro da venda do fundo mútuo original para o meu TFSA antes de comprar o novo fundo. Eu apreciaria seus pensamentos sobre o assunto. Obrigado.

É normal que os fundos mútuos demorem alguns dias para serem liquidados. E pode haver tempos de corte para compra e venda que podem se estender dessa vez. Durante esse período, o dinheiro ainda não está disponível na sua conta.

Você sugeriu que a taxa de câmbio na data de compra / negociação (em oposição à data de liquidação) deve ser usada ao rastrear o ACB de moeda estrangeira. Um problema com esta abordagem, no entanto, é que a data da transação que finalmente aparece nos extratos bancários usualmente não coincide com a data de compra real, e. Eu coloquei três pedidos diferentes no eBay em 11 de fevereiro de 2018 (domingo), todos eles pagos em USD usando uma conta do PayPal nos EUA vinculada a um banco dos EUA. Quando verifico o extrato da conta, vejo duas transações lançadas no dia seguinte (segunda-feira) e a outra, dois dias depois (terça-feira). Assim, no caso de disposições consideradas de moeda estrangeira, acho que a recomendação seria usar a data de lançamento & # 8220; & # 8221; (uma espécie de data de liquidação & # 8221;) em vez da data de compra / troca real & # 8220; & # 8221 ;?

Desde já, obrigado.

As informações acima referem-se à compra de títulos, como ações e títulos. Isso não está relacionado à data de lançamento que você pode ver para compras com cartão de crédito ou outros pagamentos.

Sim, estou ciente de que o artigo acima está relacionado a valores mobiliários. Na verdade, estou me referindo ao comentário que você fez em 1º de dezembro de 2016 em resposta à pergunta de Tom sobre qual data usar para a taxa de câmbio acompanhar o ACB de moeda estrangeira. Em meus extratos bancários dos EUA, as datas de transações de débito normalmente não correspondem às datas reais de compra / pedido encontradas nas faturas do vendedor. Às vezes, isso é deliberado (por exemplo, a política da Amazon é cobrar o método de pagamento assim que o pedido é enviado), mas com frequência o banco efetuará transações com algum atraso, mesmo que a compra / pedido tenha sido processada no mesmo dia pelo vendedor. Faz mais sentido, então, basear todas as taxas de câmbio nas datas divulgadas pelo banco? Obrigado.

Eu não tenho certeza qual taxa de câmbio deve ser usada nesse caso. Muito provavelmente, qualquer um deve ser aceitável se você for consistente.